Самопроверка по 115-ФЗ: чек-лист для компании
Банк фиксирует признаки ЗСК по каждой операции компании, и блокировка счёта обычно становится для бизнеса неожиданностью. Самопроверка по 115-ФЗ переворачивает эту логику: директор или бухгалтер сверяет компанию с теми же критериями заранее, до того как это сделает банк.
ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС предоставляет Пользователям рейтинг ЗСК ЦБ РФ. Официальный статус в платформе ЗСК присваивает Банк России.
Чек-лист самопроверки
Прежде чем запускать инструмент, пройдите короткий чек-лист 115-ФЗ — пять пунктов, которые можно проверить самостоятельно за несколько минут.
- Сверьте налоговую нагрузку компании со среднеотраслевым показателем по основному ОКВЭД — занижение часто становится первым признаком риска.
- Проверьте юридический адрес: действует ли он фактически и не входит ли он в список адресов массовой регистрации.
- Уточните в ФССП и у налоговой, нет ли непогашенных исполнительных производств или задолженности.
- Сопоставьте расходы компании с её оборотом — аренда, зарплата и связь должны соответствовать масштабу деятельности.
- Посмотрите, как часто за последний год менялись директор, учредители или банковские реквизиты.
Часто задаваемые вопросы
Вопрос: Какие данные нужны для самопроверки по 115-ФЗ?
Ответ: Достаточно ИНН или точного названия компании — остальные сведения инструмент ЗЧБ предоставит. Готовить внутренние документы заранее не нужно: они понадобятся только при детальном разборе результата.
Вопрос: Узнает ли банк, что компания прошла самопроверку?
Ответ: Нет, запуск инструмента на ЗЧБ — это действие на стороне сервиса, и банк о нём не получает сведений. Это внутренняя проверка для самой компании.
Вопрос: Как часто стоит повторять проверку?
Ответ: Имеет смысл постоянно мониторить риск своей компании и поставщиков.
Получить консультацию по расширенным
тарифам портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Оставьте заявку и мы Вас проконсультируем
