Уровень риска
ЦБ РФ по ФЗ-115
Определим возможную принадлежность контрагента к организациям, осуществляющим незаконные операции согласно Платформе ЗСК
Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК)* — сервис ЦБ РФ, в котором содержится информация о риске вовлеченности в проведение подозрительных операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей РФ
Угрозы вашему бизнесу
Переводя деньги на организации с высоким или среднем уровнем риска Центробанка РФ, у вашей компании могут возникнуть следующие проблемы:
Директор, бухгалтер или сотрудники могут быть привлечены к уголовной ответственности по ст. 199, 187 и 172 УК РФ
Налоговая может заподозрить Вас в уклонении от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов.
ФНС может предъявить налоговые требования и обвинить в участии в схемах по отмыванию денежных средств!
Почему нужно проверять уровень риска ЦБ РФ перед сотрудничеством с контрагентом?
Это убережет организацию от возможных претензий со стороны ФНС и правоохранительных органов. Выявит потенциальные риски при работе с организацией или ИП.
Реальная история нашего клиента
ООО “МДК” заплатила за услуги ООО “СУ”, имеющую низкий рейтинг ЦБ РФ.
Причем услуги были оказаны “МДК” в полном объеме и даже предоставлены бухгалтерские документы. Через год ФНС предъявила Плательщику “МДК” участие в схеме обналичивая денежных средств через ООО “СУ”, т.к. средства, которые заплатило “МДК” были незаконно обналичены, налоги ООО “СУ” в бюджет не заплатило.
Документов по проведенной сделке оказалось недостаточно для доказательств реальности оказания услуг, сделка была признана “фиктивной”.
Против директора ООО “МДК” правоохранительные органы по представлению ФНС возбудили уголовное дело по ст. 199 УК РФ (Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией - плательщиком страховых взносов).
Также за участие в схеме обналичивания денежных средств может следовать уголовная ответственность по ст. УК РФ: 187 (Неправомерный оборот средств платежей) и 172 (Незаконная банковская деятельность).
Эксклюзивные решения для Вашей компании
Профи
от 2025₽ / мес
от 2700₽ / мес
входит «Стандарт» и ещё:
Уровень риска от ЦБ РФ (ЗСК)
Суды общей юрисдикции
Расширенная проверка Физ. Лиц
Отчет для ФНС на нужную дату
Налоговые риски / Вероятность проверки ФНС
Риск невыполнения обязательств
Риск банкротства и закредитованности
Стоп-лист Банков РФ — до 150 проверок
Приоритетная поддержка / Личный менеджер / Консультации
Критерии Банка России
Банк России принимает решение об отнесении Юридического Лица и ИП к группам риска совершения подозрительных операций по специальным критериям, в которые входят:
· Период времени, прошедший со дня открытия организации
· Показатели бухгалтерского баланса, в том числе объемы нематериальных активов, основных средств, запасов, дебиторской и кредиторской задолженности
· Показатели отчета о финансовых результатах, в том числе объемы выручки, чистой прибыли (убытка)
· Период времени, прошедший со дня открытия организации
· Состав учредителей (участников), структура и состав органов управления юридического лица
· Информация о смене учредителя (участника) и (или) руководителя юридического лица
· Количество банковских счетов (счетов по депозитам)
· Объем и количество совершаемых операций по перечислению денежных средств на свои счета в иностранных банках (иных организациях финансового рынка), доля таких операций в общем объеме всех списаний с банковских счетов юридического лица (индивидуального предпринимателя)
· Соответствие указанных в платежных документах оснований операций, проводимых по банковским счетам, кодам видов экономической деятельности, указанным в ЕГРЮЛ (ЕГРИП)
· Соответствие вида и характера деятельности юридического лица (индивидуального предпринимателя) группе высокого или повышенного риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, определенных в результате секторальной оценки рисков
· Наличие (отсутствие) сведений об учредителе (участнике), руководителе юридического лица, физическом лице, зарегистрированном в качестве индивидуального предпринимателя, в реестре дисквалифицированных лиц
· Аффилированность юридического лица (индивидуального предпринимателя) с юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), которые Банком России отнесены к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций
· Аффилированность учредителя (участника), руководителя юридического лица с юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), которые Банком России отнесены к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций
Порталом ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС пользуются
* С 1 июля 2022 года заработала новая система ЦБ РФ в рамках закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» Данный закон разрабатывался для борьбы с нелегальными непрозрачными операциями бизнеса и служит регламентов работы банковских организаций РФ по предотвращению подобной деятельности.
Дополнительно, чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера).Взаимодействие с указанными организациями несут существенные финансовые риски.