Уровень риска ЦБ РФ
Определим возможную принадлежность контрагента к организациям, осуществляющим незаконные операции (в т.ч. незаконное обналичивание денежных средств).
Что такое уровень риска ЦБ
и Платформа ЗСК
Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК)* — сервис ЦБ РФ, в котором содержится информация о риске вовлеченности в проведение подозрительных операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей РФ.
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска («зеленую», «желтую» и «красную»). На нашем портале представлены:
Высокий риск (красная группа)
Организации, проводящие незаконные операции ( в т.ч. незаконный вывод денежных средств и неуплата налогов). У таких организаций могут быть заблокированы счета, банки не проводят их операции. Если компания или ИП отнесены к группе высокого риска, то взаимодействие с таким контрагентом небезопасно с точки зрения антиотмывочного законодательства.
Средний риск (желтая группа)
Организации, которые были замечены в проведении подозрительных операций наряду с нормальными. Банки могут блокировать подозрительные операции таких компаний. Если компания или ИП отнесены к группе среднего риска, то взаимодействие с таким контрагентом небезопасно и ведет к налоговым и финансовым рискам.
Низкий риск (зеленая группа)
Организации ведут реальную деятельность и не участвуют в сомнительных (подозрительных) операциях. Им банки не смогут отказать в открытии счета и проведении операции.
Последствия работы с рисковыми контрагентами
Переводя деньги на организации красного или жёлтого цвета, плательщик подвергает риску свою компанию!
Директор, бухгалтер или сотрудники могут быть привлечены к уголовной ответственности по ст. 199, 187 и 172 УК РФ
Налоговая может заподозрить Вас в уклонении от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов.
ФНС может предъявить налоговые требования и обвинить в участии в схемах по отмыванию денежных средств!
Почему нужно проверять уровень риска ЦБ РФ перед сотрудничеством с контрагентом?
Это убережет организацию от возможных претензий со стороны ФНС и правоохранительных органов. Выявит потенциальные риски при работе с организацией или ИП.
Как проверить контрагента у нас
- Введите ИНН/ОГРН/название.
- Откройте карточку.
- Посмотрите блок “Риск ЦБ” – он может быть зеленым / желтым / красным
- Не работайте с организациями, причастными к незаконным операциям.
Реальный кейс
ООО “МДК” заплатила за услуги ООО “СУ”, имеющую низкий рейтинг ЦБ РФ.
Причем услуги были оказаны “МДК” в полном объеме и даже предоставлены бухгалтерские документы. Через год ФНС предъявила Плательщику “МДК” участие в схеме обналичивая денежных средств через ООО “СУ”, т.к. средства, которые заплатило “МДК” были незаконно обналичены, налоги ООО “СУ” в бюджет не заплатило.
Документов по проведенной сделке оказалось недостаточно для доказательств реальности оказания услуг, сделка была признана “фиктивной”.
Против директора ООО “МДК” правоохранительные органы по представлению ФНС возбудили уголовное дело по ст. 199 УК РФ (Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией - плательщиком страховых взносов).
Также за участие в схеме обналичивания денежных средств может следовать уголовная ответственность по ст. УК РФ: 187 (Неправомерный оборот средств платежей) и 172 (Незаконная банковская деятельность).
Тарифы
Профи
от 2160₽ / мес
от 2700₽ / мес
входит «Стандарт» и ещё:
Наличие незаконных операций
(уровень риска ЦБ РФ)
Суды общей юрисдикции
Расширенная проверка Физ. Лиц
Отчет для ФНС на нужную дату
Налоговые риски / Вероятность проверки ФНС
Риск невыполнения обязательств
Риск банкротства и закредитованности
Стоп-лист Банков РФ — до 150 проверок
(Блокировка незаконных операций)
Приоритетная поддержка / Личный менеджер / Консультации
Эксперт
от 4425₽ / мес
входит «Профи» и ещё:
Стоп-лист Банков РФ — БЕЗЛИМИТ
(Блокировка незаконных операций)
Проверка сделки (Налоговый комплаенс)
Расширенная проверка ИП
Настройка скоринга и маркеров проверки
Отчет 115-ФЗ — БЕЗЛИМИТ
Деловая репутация ФЛ
Расширенный мониторинг ФЛ
Поиск связей между объектами
