Стоп-лист банков РФ (отказ от обслуживания)
Cоблюдая законодательство, банки и другие финансовые структуры обязаны помогать следить за операциями и переводами своих клиентов и бороться с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
Если клиент не внушает доверия, то ему откажут в открытии счета. В случае подозрительной операции, банки могут отказать клиенту в ее проведении и заблокировать счет.
Вся информация по данным операциям собирается в СТОП-ЛИСТ, который веден регулятор.
Положение ЦБ РФ от 15.07.2021 N 764-П
"О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 31.08.2021 N 64807
Стоп-лист банков РФ отказ от обслуживания согласно положению 764-П ( Ранее 550-П, 639-П) может быть со следующими значениями :
- Отказ в открытии счета из-за подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма
- Отказ в обслуживании – расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
Кредитные организации вправе:
отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
- Отказ в проведении операции из-за подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Также, судом может принято решение об отмене ранее принятого кредитной решения об отказе от заключения договора банковского.
Полная информация об Организациях доступна в Премиум доступе.
Желаем Вам плодотворной, комфортной работы на портале! Ваш ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ!
Получить демо-доступ платного
тарифа Профи и Эксперт
Демо-доступ предоставляется в формате открытых данных