Стоп-лист банков РФ (отказ от обслуживания)
Cоблюдая законодательство, банки и другие финансовые структуры обязаны помогать следить за операциями и переводами своих клиентов и бороться с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
Если клиент не внушает доверия, то ему откажут в открытии счета. В случае подозрительной операции, банки могут отказать клиенту в ее проведении и заблокировать счет.
Вся информация по данным операциям собирается в СТОП-ЛИСТ, который веден регулятор.
Положение ЦБ РФ от 15.07.2021 N 764-П
«О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона»
Зарегистрировано в Минюсте РФ 31.08.2021 N 64807
Стоп-лист банков РФ отказ от обслуживания согласно положению 764-П (Ранее 550-П, 639-П) может быть со следующими значениями:
- Отказ в открытии счета из-за подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма
- Отказ в обслуживании — расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента — физического лица, а также клиента — юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Отказ в проведении операции из-за подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Также, судом может принято решение об отмене ранее принятого кредитной решения об отказе от заключения договора банковского.
Полная информация о наличии операций Организации в СТОП-ЛИСТАХ доступна в тарифах Профи, Эксперт.
Желаем Вам плодотворной, комфортной работы на нашем портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Ваш ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ!
